Кредитная анкета

Кредитную анкету банк выдает потенциальному заемщику, чтобы он мог заполнить документ и передать в нем информацию, необходимую для запроса банковского продукта. Продуктом может быть любой вид кредитования: потребительский или ипотечный кредит для физлиц, инвестиционный или оборотный кредит для бизнеса и другие.

Проверить XML

Что такое кредитная анкета

Кредитная анкета — это документ, в котором потенциальный заемщик указывает необходимую информацию о себе и своей кредитоспособности. В ней он также сообщает цель займа, желаемые сумму и срок.

Все банки составляют кредитные анкеты индивидуально под свои потребности. Поэтому чтобы заполнить заявку,нужно запросить форму и образец заполнения у банка. Это можно сделать онлайн на сайте или в мобильном приложении, а также при посещении отделения.

Является ли анкета кредитным договором

По умолчанию анкета — это не кредитный договор. Однако в некоторых случаях, если банк одобряет кредитную заявку заемщика, анкета может быть автоматически переквалифицирована в договор. Если в вашем случае это нежелательно, то информацию по поводу договора лучше уточнить у представителя банка перед отправкой анкеты.

Как правильно заполнить анкету, чтобы одобрили кредит

В кредитной анкете для компаний обычно требуется заполнить:

наименование организации;
ИНН организации;
вид деятельности;
сумму кредита;
цель кредита;
контактный номер телефона;
ФИО контактного лица.

При этом в каждом отдельном банке от представителя компании может потребоваться дополнительная информация.

Кредитные анкеты для физлиц обычно более объемные. В них необходимо заполнить:

паспортные данные заемщика;
фактическое место жительства;
контактные номера телефонов;
информацию о семейном положении и наличии детей;
вид займа;
сведения о супруге (при наличии);
сведения об имуществе заемщика и его семьи;
информацию о доходах заемщика;
данные об открытых в банке картах;
кредитную нагрузку.

Помимо кредитной анкеты, банк может попросить потенциального заемщика предоставить оригинал паспорта, справку по форме 2-НДФЛ, выписку из ЕГРН и прочие документы.

Всегда стоит помнить, что решение о предоставлении кредита принимает банк на основании собственных регламентов. Потенциальный заемщик никак не может застраховать себя от отказа в получении кредита.

Можно ли заполнить и отправить кредитную анкету в Диадоке

Через Диадок возможно передать кредитную анкету в банк. Сначала пользователь должен заполнить документ — сделать это можно в любой информационной системе. Когда анкета-заявление будет заполнена, останется только загрузить ее в сервис, подписать электронной подписью и отправить в банк.

Чтобы автоматизировать обработку большого количества кредитных анкет, в Диадоке доступна дополнительная функциональность «Свои типы документов» (СТД). Обычно ее подключают сами банки, чтобы их клиенты могли отправлять анкеты отдельным типом документа. Тем пользователям, которые хотят обмениваться кредитными анкетами со всеми своими контрагентами, понадобится самостоятельно подключить СТД.